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监狱威胁有助于防止下一次由银行主导的金融危机

<p>尽管银行家们在全球金融危机中扮演着核心角色,但结果却只有一人被判入狱,导致许多纳税人和投资者要问为什么更多的人没有被刑事责任追究答案是复杂的,与层层和层层有关</p><p>组织混淆,致力于让任何人对任何事情负责任何人应该为危机负责但同时没有人应该受到责备在上周英国银行大厦的演讲中,英格兰银行行长马克卡尼警告说“不负责任的时代已经结束”并说:“负责数万亿英镑全球贸易的市场被过度,勾结和滥用所玷污,并且'道德漂移'已经被搁置并且应该更新刑事制裁,同样延长市场滥用规则并延长最高刑期”发表这些评论,卡尼和英国财政大臣(财务主管)乔治奥斯本,正在赞同期待已久的公平和有效市场评论</p><p>呼吁加强对市场操纵的刑事制裁英国政府正在考虑新的法定罪行“企业未能防止经济犯罪”,并正在审查更广泛地“建立公司刑事责任”的规则澳大利亚正在考虑类似的制裁参议院估计美国证券交易委员会主席Greg Medcraft在本月听证会表示,监管机构正在考虑更严厉的制裁Medcraft说:“根据英联邦刑法第122条,如果公司违反某些英联邦法律,公司可以承担责任</p><p>公司的文化鼓励或容忍违规行为“他随后提出了一个大问题:”这是一项我们需要考虑更多的条款 - 而且这是一个,坦率地说,我们是“为一个组织文化中的缺陷而监禁一个人似乎相当遥远,但这正是英联邦刑法第12条似乎规定的正如人们所预料的那样,刑法典中充满了法律术语,但实际上确实将“文化”定义为:“在一般公司或法人团体中存在的态度,政策,规则,行为或做法相关活动发生在“这里的关键词之一是”政策“,例如关于欺诈的官方公司政策或对客户道德行为已经制定了这样的政策,刑法很清楚公司必须执行他们,否则该公司可能会被视为犯有“不遵守或不遵守法律的企业文化的企业文化”,在最近的美国案例中,标准普尔被罚款高达1375美元在全球金融危机之前对复杂证券进行错误评级的不当行为导致数十亿美元美国司法部提出的论点相当新颖在评级错误的证券中,它认为,银行e公司违反了公司行为准则中的规定由于投资者阅读(并且相信)该组织的行为准则并且标准普尔没有强制执行,因此在澳大利亚,标准普尔有一种不遵守的“文化”,因此,理论上,如果澳大利亚金融机构的员工不遵守他们的行为准则并违反法律,那么根据刑法第12条,该机构也会有过错</p><p>但监管机构如何将责任归咎于公司收费公司的高级官员,如董事长或首席执行官</p><p>第12节确定了四个所谓的“过错因素”:意图,知识,鲁莽和疏忽,这可能会导致个人,然后是公司犯罪在英国,2013年银行改革法案引入了一项针对“鲁莽行为不端”的新刑事制裁这导致银行倒闭“尽管新法规要求银行在监禁匪徒之前实际上已经失败了,但它仍然向前迈出了重要的一步但是第12节似乎没有这样的限制</p><p>第5条规则确定了如果出现以下情况,则对于“结果”的人是鲁莽的:“(a)他或她意识到结果将发生的重大风险;及(b)考虑到他或她所知的情况,承担风险是没有道理的“有趣的是,守则指出,冒险是否不合理的问题是事实,而不是意见 当然,这取决于“实质性风险”的含义,但该守则提供了一个定义,即“如果合理的观察者在承担风险时将其视为实质性风险,则风险是巨大的”让我们假设合理的观察员,如财政部长或储备银行行长格伦史蒂文斯,担心主要首都城市房价估值过高听过这些专家的保留意见后,资深银行家必须考虑贷款进入这样一个市场的风险并不意味着他们不应该放贷,但他们所承担的风险应该是合理的实际上,他们必须主动管理这些风险如果高级管理人员没有建立报告和监控此类风险的系统,那么他们就无法合​​理地论证风险是合理的 - 他们只是不知道,因此可以被视为鲁莽另一方面,如果报告制度已经到位,但高级管理人员不要详细阅读报告,并在必要时采取行动,也可以认为鲁莽如果高级管理人员做了所有正确的事情,但不确保前线工作人员正确管理风险,那也可以认为是鲁莽的换句话说,高级管理人员说“做某事”是不够的,他们还需要确保它由下属完成,否则文化是错的当有人因为这样的罪行被送进监狱时,虽然有道理,但是承认失败总是更好(并且更便宜)采取预防措施以失控的房价为例,仅通过正式确定“重大风险”的行动就可以对高级银行家施加压力,比如史蒂文斯的评论应该触发银行的回应,即使只是说“它已经受到控制”,

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